Залишки та виписки
Багатобанківська видимість без ручного збору. Treasury One автоматично отримує залишки й виписки та передає дані у потрібний клієнту формат.
Treasury One · рішення для казначейства
Кілька банків. Одне казначейство.
Treasury One автоматизує щоденну роботу з банками: залишки, виписки, платежі, статуси та винятки — через єдиний операційний процес.
Менше ручної роботи. Менше переходів між банківськими системами. Більше контролю.
Системи компанії ERP · казначейство
Treasury One єдиний операційний процес
01Банкпріоритетний
02Банк
03Банк
04Банк
Проблема
Кожен банк уже цифровий. Але загальний процес казначейства часто залишається ручним.
- 01
Казначей щодня заходить у кілька банків і збирає залишки та виписки.
- 02
Статуси платежів перевіряються окремо в кожному банку.
- 03
Винятки та помилки розкидані по різних системах.
- 04
Дані вручну передаються між банками, Excel, ERP та внутрішніми системами.
Проблема не в окремому банку. Проблема — у розриві між ними.
Можливості
Один операційний процес для всіх банків
Treasury One бере на себе повторювану міжсистемну роботу, а казначей підключається там, де потрібна перевірка або рішення.
Наскрізний контроль платежу
Система відстежує життєвий цикл платежу: прийнятий, виконується, виконаний, відхилений або потребує дії казначея.
Єдина черга винятків
Проблемні операції з різних банків збираються в одному місці, щоб команда працювала з відхиленнями, а не перевіряла все вручну.
Контроль доступності банківських каналів
Treasury One контролює, чи працюють підключення, чи оновлюються дані та чи надходять виписки і статуси у визначений час.
Уніфікація банківських даних
Різні формати, назви полів і статуси банків приводяться до єдиної внутрішньої моделі, з якою далі працює фінансовий процес.
Внутрішньоденні оновлення
Якщо банківський канал це підтримує, залишки та статуси можуть оновлюватися протягом дня, а не лише під час ранкового збору даних.
Функціональність Treasury One додається поетапно.
Набір можливостей визначається потребами конкретного клієнта, його банками та доступними каналами інтеграції.
Робочий день
Замість перевірки всіх банків — робота лише з тим, що потребує уваги
- кілька банківських кабінетів
- ручна перевірка платежів
- ранкове зведення в Excel
- ручний пошук помилок
- багато повторюваних дій
- залишки та виписки отримані автоматично
- статуси платежів перевірені
- проблемні операції зібрані в одній черзі
- казначей бачить лише те, що потребує дії
Казначейство працює за винятками, а не обслуговує банківську рутину.
Архітектура
Поверх існуючих систем. Без заміни ERP або банківських рішень.
Treasury One використовує ті банківські канали, які вже доступні клієнту. API — там, де він є; пряме з’єднання або файловий обмін — де вони доступні; UiPath автоматизує роботу з вебінтерфейсами там, де іншого каналу немає.
Рішення розгортається на стороні клієнта та працює в рамках його політик інформаційної безпеки.
01
ERP · система казначейства · Excelвнутрішні системи та дані компанії
02
Treasury One на базі UiPathправила, контроль, роботи та обробка винятків
03
API · пряме з’єднання · файловий обмін · вебкабінетидоступні канали підключення до банків
04
Банк 1 · Банк 2 · Банк 3 · …єдиний процес поверх різних банківських каналів
Технологія та безпека
Корпоративна автоматизація на базі UiPath
Treasury One використовує керовану корпоративну платформу, а не набір окремих сценаріїв без контролю.
Детальніше про UiPath- централізоване керування роботами та автоматизаціями в UiPath Orchestrator
- розмежування ролей і доступів
- захищене зберігання облікових даних
- журнали виконання та контроль помилок
- моніторинг роботи автоматизацій
- розгортання в інфраструктурі клієнта
Для кого
Treasury One особливо актуальний, якщо
- 01
компанія працює з кількома банками
- 02
є централізоване казначейство
- 03
значний обсяг щоденних платежів
- 04
багато ручної роботи з виписками та статусами
- 05
ERP та банківські системи не утворюють єдиного наскрізного процесу
Межі рішення
Treasury One не замінює те, що вже працює
- Не замінює ERPERP залишається обліковим ядром.
- Не замінює систему казначействаЯкщо вона є — Treasury One автоматизує роботу навколо неї.
- Не замінює банківські системиПрацює через доступні банківські канали.
- Не потребує перенесення всіх фінансових данихАвтоматизація вбудовується у чинний фінансовий контур.
Його роль Автоматизувати роботу між ними. Роботизація фінансів і бухгалтерії
Релевантний досвід
Окремі елементи багатобанківського контуру вже працюють у клієнтських автоматизаціях Іннори
Це не кейси повного Treasury One, а практичний досвід роботи з банківськими виписками, кількома банками та передачею даних у фінансові системи.
UPG
Виписки з 6 інтернет-банкінгів
Щоденне отримання виписок та передача даних у фінансовий контур клієнта.
Переглянути кейс → ФораБанківські виписки у SAP
Автоматизована робота з банківськими даними як частина ширшого фінансового процесу.
Переглянути кейс → Нова поштаАвтоматизація банківських виписок
Завантаження виписок, ідентифікація платежів, звірка та передача даних у бухгалтерську систему.
Переглянути кейс →Міжнародний орієнтир
Такий підхід уже використовують провідні міжнародні банки
J.P. Morgan і Trovata запустили J.P. Morgan Treasury Workstation powered by Trovata — багатобанківське рішення, яке допомагає корпоративному клієнту працювати з фінансовою інформацією кількох банків через єдине середовище.
Це підтверджує сам принцип: корпоративний банк може створювати додаткову цінність, допомагаючи клієнту працювати не лише з власними рахунками банку, а з усім його банківським контуром.
Джерело: J.P. Morgan Payments ↗Для банків
Treasury One для банків
Банк може пропонувати Treasury One корпоративним клієнтам як партнерський сервіс: допомагати їм автоматизувати роботу з кількома банками та водночас глибше вбудовувати власні сервіси у щоденні фінансові процеси клієнта.
- новий привід для розмови з CFO та керівником казначейства
- простіший вхід у компанії, які вже працюють із кількома банками
- більше щоденного використання сервісів банку
- потенціал для збільшення частки платежів і залишків
- можливість пропонувати додаткові банківські продукти у потрібний момент
Перший крок
Що потрібно для старту
Не потрібно одразу перебудовувати казначейство. Достатньо описати поточний контур і вибрати перший процес.
Перелік банків і каналів
Які банки, рахунки та способи підключення використовуються зараз.
Поточний процес
Як команда отримує залишки, виписки, перевіряє платежі та працює з помилками.
Перший периметр
Визначаємо одну ділянку, де ручної роботи найбільше і результат можна швидко перевірити.
Часті запитання
Коротко про Treasury One
Що змінюється, як підключаються банки і з чого можна почати.
Чи замінює Treasury One ERP або систему казначейства?
Ні. Treasury One працює поверх наявних систем і автоматизує обмін даними та повторювані дії між банками, ERP, системою казначейства, Excel та внутрішніми сервісами.
Чи потрібен API у кожного банку?
Ні. Якщо API доступний — використовуємо його. В інших випадках можуть застосовуватися пряме з’єднання з банком, файловий обмін або автоматизація роботи з банківським вебкабінетом через UiPath.
Чи можна почати лише із залишків та виписок?
Так. Treasury One впроваджується поетапно. Першим етапом може бути багатобанківський збір залишків і виписок, а потім — контроль платежів, винятків та доступності каналів.
Де зберігаються облікові дані банків?
Архітектура визначається політиками інформаційної безпеки клієнта. Облікові дані можуть зберігатися у захищених сховищах у середовищі клієнта з розмежуванням доступів і журналюванням дій.
Що потрібно для старту?
Перелік банків і рахунків, опис поточного процесу, приклади виписок та статусів, а також інформація про доступні канали підключення. Після цього визначаємо перший периметр автоматизації.
Чи підходить Treasury One для банків як партнерський сервіс?
Так. Банк може пропонувати Treasury One корпоративним клієнтам як сервіс для автоматизації роботи з кількома банками, не вимагаючи від клієнта заміни його ERP чи фінансових систем.
Наступний крок
У вас кілька банків. Зробімо один процес.
Покажіть нам, як сьогодні працює ваше казначейство. Ми визначимо, які операції можна автоматизувати першими та як вбудувати Treasury One у ваш існуючий фінансовий контур.