Залишки та виписки
Багатобанківська видимість по рахунках клієнта з автоматичним отриманням даних через доступні йому канали.
Для корпоративного бізнесу банку
Допоможіть клієнту працювати з усіма банками. І станьте для нього головним.
Treasury One — партнерський сервіс, який банк може пропонувати корпоративним клієнтам для автоматизації роботи з кількома банками: залишками, виписками, платежами, статусами та винятками.
Рішення розгортається на стороні клієнта, працює на базі UiPath і не потребує змін у банківській інфраструктурі.
Шукаєте Treasury One для власного казначейства? Корпоративний клієнт Казначейство
Treasury One операційний шар клієнта
Партнерський банк пріоритетний канал
Банк 2
Банк 3
Банк 4
Можливість для банку
Корпоративний клієнт уже працює з кількома банками
Великий корпоративний клієнт майже ніколи не працює лише з одним банком. Він має кілька рахунків, різні канали, формати та окремі процеси взаємодії з кожним банком.
Банк може або залишатися одним із цих каналів, або допомогти клієнту спростити весь банківський контур.
01
кілька банківських кабінетів і окремих каналів взаємодії
02
ручний збір залишків і виписок
03
окрема перевірка статусів платежів у кожному банку
04
відсутність єдиної черги проблем та винятків
Найбільша можливість для банку — не змусити клієнта відмовитися від інших банків, а стати банком, який найкраще організував роботу клієнта з усіма ними.
Що отримує клієнт
Не API. Не ще один кабінет. Готовий операційний сервіс.
Treasury One поєднує банківські канали клієнта в один керований процес — без заміни ERP та без перенесення всієї фінансової роботи на нову платформу.
Наскрізний контроль платежу
Статус платежу від відправлення до виконання, відхилення або ситуації, яка потребує дії користувача.
Єдина черга винятків
Проблемні операції по різних банках збираються в одному місці, щоб казначейство працювало з відхиленнями, а не перевіряло все вручну.
Контроль банківських каналів
Автоматична перевірка, що підключення працюють, дані оновлюються, а виписки та статуси надходять у визначений час.
Уніфікація банківських даних
Різні формати та статуси банків приводяться до єдиної внутрішньої моделі, з якою працює процес клієнта.
Внутрішньоденні оновлення
Якщо канал банку це підтримує, дані можуть актуалізуватися протягом дня, а не лише під час ранкового збору.
Функціональність підключається поетапно залежно від потреб конкретного клієнта та можливостей його банківських каналів.
Бізнес-ефект
Чому це вигідно банку
Новий привід для входу до корпоративного клієнта
Розмова починається не з тарифу чи відкриття рахунку, а з конкретної операційної проблеми казначейства.
Нижчий бар’єр підключення банку
Клієнту не потрібно перебудовувати свої процеси під банк. Банк вбудовується у вже існуюче середовище клієнта.
Більше щоденного використання сервісів банку
Коли банк природно вбудований у автоматизований процес, його рахунки та платіжні сервіси простіше використовувати у щоденній роботі.
Передумови для більшої частки платежів і залишків
Зручність та інтеграція створюють умови, за яких клієнту простіше переносити більшу частину операцій до банку-партнера.
Сильніша позиція у відносинах із фінансовою функцією
Банк переходить від ролі постачальника окремих продуктів до партнера, який допомагає організувати щоденну роботу казначейства.
Розвиток відносин
Більше можливостей для розвитку відносин із клієнтом
Treasury One працює на стороні клієнта. Дані інших банків не передаються партнерському банку без окремої згоди клієнта.
Важливо
Банк отримує не автоматичний доступ до чужих даних, а нові природні точки контакту з казначейством клієнта.
Платежі
Якщо банк найкраще інтегрований у процес клієнта, простіше збільшувати частку платежів через нього.
Залишки
Зручніша щоденна робота створює передумови для концентрації більшої частини коштів у партнерському банку.
Валютні операції
Банк отримує більше природних точок контакту, щоб пропонувати відповідні валютні сервіси в рамках чинних відносин.
Гарантії та торговельне фінансування
Регулярний операційний контакт із казначейством створює більше можливостей для релевантної пропозиції продуктів.
Кредитні та інші продукти
Treasury One не приймає кредитних рішень і не передає дані без згоди клієнта, але допомагає банку поглибити відносини з фінансовою функцією.
Міжнародний орієнтир
Такий підхід уже використовують великі міжнародні банки
J.P. Morgan і Trovata створили J.P. Morgan Treasury Workstation powered by Trovata — багатобанківське рішення, яке не прив’язане до рахунків лише одного банку.
Це важливий сигнал для ринку: банк може створювати конкурентну перевагу не лише через власні канали, а й через допомогу клієнту в роботі з усім його багатобанківським середовищем.
Джерело: J.P. Morgan PaymentsПартнерська модель
Банк продає цінність. Innora забезпечує технологію.
Ролі розділені так, щоб банк зберігав відносини з клієнтом, клієнт — контроль над даними та рішеннями, а Innora відповідала за технологічну реалізацію.
Банк
- виявляє клієнтів із відповідною потребою
- пропонує Treasury One як партнерський сервіс
- надає свої стандартні банківські канали
- зберігає основні відносини з клієнтом
Innora
- аналізує процес клієнта
- розгортає Treasury One та налаштовує UiPath
- підключає банки через доступні клієнту канали
- інтегрує рішення з ERP та внутрішніми системами
- забезпечує підтримку та розвиток
Корпоративний клієнт
- визначає процес і периметр автоматизації
- надає погоджені доступи
- визначає правила та винятки
- залишається власником своїх даних і фінансових рішень
Формат партнерства гнучкий.
Treasury One може пропонуватися клієнту як партнерський сервіс банку з технологічною реалізацією Innora. Спільний бренд для цього не обов’язковий.
Для ІТ та безпеки
Для ІТ банку нічого не змінюється
Treasury One не вбудовується у внутрішню архітектуру банку. Він працює з тими корпоративними каналами, які банк уже надає клієнту.
Рішення працює на стороні клієнта
UiPath Orchestrator і роботи розгортаються у середовищі клієнта або в іншому погодженому ним корпоративному середовищі.
Використовуються чинні банківські канали
API, H2H, файловий обмін або вебкабінет — залежно від того, що вже доступно корпоративному клієнту.
Не потрібна окрема розробка в банку
Якщо необхідна функція вже доступна через чинний канал, Treasury One не потребує створення нового банківського модуля.
Не змінюється банківська система
Treasury One не вбудовується у внутрішню ІТ-архітектуру банку і не замінює його банківські системи.
Не обходяться політики безпеки
Використовуються лише ті права й канали, які банк офіційно надав корпоративному клієнту.
Технологія та контроль
Корпоративна платформа UiPath
Для банку важливо не лише що автоматизується, а й як керуються доступи, помилки та виконання. Treasury One використовує корпоративні механізми UiPath.
Innora — UiPath Gold Partner та ISO 27001.
Детальніше про UiPath- централізоване керування роботами
- розмежування прав і ролей
- захищене зберігання облікових даних
- журнал виконання
- контроль помилок і моніторинг
- керовані повторні запуски
- розгортання у корпоративній інфраструктурі
Ключова теза
Не намагайтеся бути єдиним банком клієнта. Станьте банком, з яким йому найзручніше працювати.
Treasury One допомагає банку стати частиною щоденного операційного процесу корпоративного клієнта — навіть якщо клієнт продовжує працювати з іншими банками.
Як почати
Перевірте модель на одному реальному клієнті
Для старту не потрібна масштабна банківська програма. Достатньо клієнта з багатобанківським контуром і однієї ділянки, де ручна робота вже створює проблему.
Вибрати 1–2 корпоративних клієнтів
Найкраще почати з компаній, які вже працюють із кількома банками й мають помітний обсяг ручної роботи в казначействі.
Розібрати поточний процес
Фіксуємо банки, канали, ERP, обсяг операцій, ручні дії, винятки та точки контролю.
Запустити обмежений периметр
Наприклад, залишки та виписки або контроль статусів платежів — без перебудови всього банківського контуру.
Часті запитання
Що важливо банку до старту
Коротко про дані, ІТ-контур, формат партнерства та запуск першого клієнта.
Чи бачить партнерський банк дані рахунків клієнта в інших банках?
Ні, не автоматично. Treasury One працює на стороні корпоративного клієнта. Дані інших банків не передаються партнерському банку без окремої згоди клієнта та визначеної ним правової й технічної підстави.
Чи потрібні зміни в ІТ-архітектурі банку?
У базовій моделі — ні. Treasury One використовує стандартні канали, які банк уже надає корпоративним клієнтам: API, H2H, файловий обмін або вебкабінет.
Чи може банк почати з одного клієнта?
Так. Партнерську модель доцільно перевіряти на одному або кількох клієнтах із чітким багатобанківським процесом, а після підтвердження цінності масштабувати.
Чи обов’язковий спільний бренд банку та Innora?
Ні. Treasury One може пропонуватися як партнерський сервіс банку з технологічною реалізацією Innora. Формат представлення клієнту визначається окремо.
Яка роль Innora після запуску?
Innora відповідає за аналіз процесу, технологічну реалізацію, налаштування UiPath, підключення каналів, інтеграцію з системами клієнта, підтримку та подальший розвиток автоматизації.
Наступний крок
Treasury One як новий сервіс для корпоративного бізнесу
Якщо ваші корпоративні клієнти працюють із кількома банками, ми можемо побудувати для них єдиний операційний процес та інтегрувати сервіси вашого банку без змін у банківській інфраструктурі.